Assomption Vie a récemment modifié sa définition de non-fumeur pour ses produits d’assurance vie, invalidité et maladies graves. Un assuré qui consomme de la marijuana sans nicotine pourra obtenir les taux pour non-fumeur s’il n’a consommé aucune substance ni aucun produit contenant du tabac ou de la nicotine ni utilisé de cigarettes électroniques au cours des 12 derniers mois. Pour les produits tarifés (comme les produits FlexOptions, FlexTerm, ParPlus), la consommation de marijuana continuera d’être un facteur dans la décision du tarificateur en ce qui concerne les taux et l’admissibilité à la couverture.
Nous mettons actuellement à jour nos formulaires de demande, nos questionnaires et le matériel de marketing touchés par ce changement. En attendant que ces modifications soient reflétées sur LIA et dans le Coin du représentant, nous vous demandons de procéder de la façon suivante :
Pour les nouvelles polices ou les polices en suspens :
Pour les polices existantes : Demander au client de remplir une déclaration d’assurabilité pour le produit en question, le Questionnaire sur l’usage du tabac et celui sur la consommation de drogues. Le tarificateur peut exiger un échantillon d’urine.
L’approbation du taux pour non-fumeur dépend de l’examen des documents susmentionnés et du respect de toute autre exigence de tarification. Fondée en 1903, Assomption Vie offre des produits d’assurance vie et maladies graves, d’assurance collective, de placement et de retraite ainsi que des prêts hypothécaires. Elle est présente dans toutes les provinces et tous les territoires du Canada. Le siège social de l’entreprise est situé à Moncton, au Nouveau-Brunswick.
